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上班客户信用分析培训班
课程大纲
第1天
一、信用风险对企业的影响
- 赊销拖欠现象日渐严重的原因分析
- 经营中的"信用环"论
- 逾期应收账款的"冰山"原理
- 信用风险管理主要模式--避免/控制/转移/自留
二、建立客户信用管理机制--应收账款管理的命脉
- 信用管理的第一步--建立有效的信用管理体系
- 信用管理体系全景图
- 信用部门职能以及架构
- 如何妥善处理信用部门与业务部门的关系
- 关键部门解决业务部与财务部断层
- 针对不同销售方式的有效信用管理手段
- 端到端的信用管理流程
- 信用规划管理
- 应收账款总额与结构
- 应收账款风险地图
- 信用政策选择
三、客户信用资料收集与风险分析
- 客户信用资料的收集渠道
- 客户档案库的建立和维护
- 客户信用资料搜集的内容
- 信用风险识别方法和原则
- "5C"原则
- "5W"原则
- "CAMEL"原则
案例分析：
- 案例1：三安光电，4亿元应收账款消失之谜
- 案例2：联想集团：全球运营的信用管理
拓展应用：
- 实战演练：根据案例信息对客户信用进行风险识别
第2天
一、客户信用分析与报告
- 客户提交信息真实性与有效性核实
- 客户财务状况分析
- 三张财务报表分析
- 纳税情况分析
- 盈利能力预测
- 信用分析常用的财务比率和指标
- 客户还款来源分析
- 客户信用分析报告的成型
二、客户信用等级评估
- 客户的选择与维护
- 新客户交易前调查
- 优秀经销商选择
- 客户分类管理
- 如何建立客户信用等级标准
- 建立信用等级评估模型三部曲
- 如何设计信用评分卡及实例操作
- 信用等级评估流程与审批
- 信用等级的动态监控与定期调整
三、信用额度的分配与使用
- 如何制定有效的信用额度
- 信用额度的使用规则
- 多个事业部对统一客户授信
- 对客户多个关联公司授信
- 备发货的信用检查流程与方法
- 分布建立与实施信用管控IT系统
案例分析：
- 案例3：长虹隐痛：44亿元巨额应收账款被骗
- 案例4：商业银行客户信用评级指标体系借鉴
拓展应用：
- 实战演练：请给你公司的客户快速评级
